La auditoría SAGRILAFT es un momento crítico en la vida de cualquier organización, dado que durante este proceso, la eficiencia y efectividad de tu sistema pueden ser minuciosamente evaluadas.
Además, se examinará la capacidad de detectar y abordar no solo operaciones inusuales, sino también coincidencias en listas, el cumplimiento general de las políticas del sistema y la correcta ejecución de las actividades de acuerdo con lo establecido en el manual de SAGRILAFT.
Para ayudarte a enfrentar este desafío, presentamos cinco estrategias para una preparación efectiva, enfocadas en la aplicación de controles y monitoreo.
1. Revisión y Mejora de Controles SAGRILAFT:
La revisión y mejora de los controles es un aspecto crítico. Debes asegurarte de que tu organización está llevando a cabo un seguimiento riguroso de las listas vinculantes. Esto implica verificar que se realicen debidas diligencias para identificar y evaluar cualquier relación o transacción que pueda estar sujeta a restricciones legales o regulatorias.
Es fundamental garantizar que estas verificaciones se realicen de manera exhaustiva, de acuerdo con las leyes y normativas pertinentes y en concordancia con los procedimientos descritos en el manual del sistema.
También es importante tener en cuenta que ante el ente de control se deben considerar los siguientes aspectos relacionados con la segmentación de tus factores de riesgo y monitoreo transaccional:
- Claridad sobre la pertinencia de las variables de análisis y cómo se procesan y almacenan.
- La integración de los modelos en las políticas del sistema y la matriz de riesgos, donde se establecen los controles a aplicar en caso de identificar contrapartes de alto riesgo.
- La determinación de las acciones de debida diligencia a efectuar en caso de identificar operaciones inusuales o contrapartes que representen un alto riesgo.)
2. Evaluación y Optimización de Modelos de Segmentación SAGRILAFT:
Los modelos de segmentación son esenciales para evaluar y prever el nivel de riesgo asociado con cada contraparte en una organización. Ante la inminente visita del regulador, es fundamental revisar y perfeccionar estos modelos para asegurar su alineación con las operaciones y transacciones actuales. Además, comprender plenamente el funcionamiento de estos modelos es vital para justificar eficazmente su desempeño durante la visita del regulador.
En la interacción con el ente de control, es importante tener en cuenta:
- La claridad sobre la pertinencia de las variables de análisis y cómo se procesan y almacenan.
- La integración de los modelos en las políticas del sistema y la matriz de riesgos, donde se establecen los controles a aplicar en caso de identificar contrapartes de alto riesgo.
- La determinación de las acciones de debida diligencia a efectuar en caso de identificar operaciones inusuales o contrapartes que representen un alto riesgo.
3. Generación Efectiva de Alertas SAGRILAFT:
La generación de alertas desempeña un papel fundamental en la detección temprana de operaciones inusuales. No se debe pasar por alto que las alertas también pueden generarse por coincidencias en listas y aspectos generales que, a criterio del experto, puedan representar riesgo para la entidad o afectar el sistema.
Asegúrate de que los sistemas de alerta estén operando correctamente y detectando de manera eficiente las transacciones que desvían los patrones normales de actividad.
4. Atención Rápida y Efectiva a las Alertas SAGRILAFT:
La respuesta ágil a las alertas es esencial. Cualquier demora en la atención de las alertas puede reflejar una falta de gestión eficaz y poner en riesgo la evaluación del SAGRILAFT. Es recomendable establecer protocolos para atender rápidamente las alertas y tomar las medidas adecuadas.
5. Revisión Continua de Modelos sin Alertas SAGRILAFT:
Un modelo que nunca genera alertas puede ser indicio de un problema. Por tanto, es esencial revisar y ajustar estos modelos para garantizar que estén en sintonía con las operaciones y transacciones reales. La mejora continua es clave para mantener la efectividad de tu SAGRILAFT.
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