Hemos diseñado este nuevo módulo asignación manual de riesgo que permite fusionar eficiencia tecnológica con el conocimiento experto, garantizando una estrategia de cumplimiento óptima y ética, de esta forma se puede afinar, la asignación automática a través de modelos estadísticos, con la asignación manual del nivel de riesgo.
Por lo que se refiere a la segmentación, un principio arraigado en nuestra vida cotidiana al clasificar, evaluar y tomar decisiones, adquiere una relevancia particular en el ámbito del cumplimiento y la prevención del lavado de activos.
Este proceso de dividir una población o conjunto en grupos con similitudes y diferencias se ha convertido en un pilar crucial para las empresas que buscan mantenerse éticamente sólidas y en cumplimiento con las regulaciones en constante evolución.
En el contexto de la prevención del lavado de activos, segmentar implica agrupar contrapartes según su nivel de riesgo para aplicar medidas adecuadas, siendo un proceso dinámico que contribuye a mejorar resultados y posicionamiento en el cumplimiento normativo.
En cuanto a la segmentación de contrapartes como buena práctica empresarial fundamentada en técnicas estadísticas, es un proceso crucial porque:
-Permite identificar y evaluar riesgos específicos.
-Permite un enfoque diferenciado según el riesgo asociado.
-Optimiza la asignación de recursos.
-Facilita la gestión
-Ayuda a tomar decisiones informadas y estratégicas.
-Contribuye a una operación empresarial ética.
No obstante, es posible que en la práctica los profesionales a cargo del área de cumplimiento puedan tener acceso a información adicional o experiencias que les permitan realizar una asignación del nivel de riesgo de manera manual fundamentada.
Con este nuevo módulo asignación manual de riesgos podrás, según criterio experto o evidencia fundamentada, asignar/reasignar el nivel de riesgo en que se ubica una contraparte, agregar una descripción e incluso adjuntar documentos soportes, generando trazabilidad y justificación en el proceso.
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