Lavado de activos on-line

Ir al casino, fingir ganarse la lotería o cancelar seguros para lograr blanquear el dinero ilícito son viejas y conocidas formas de realizar lavado de activos. El crimen suele ser más rápido que quienes buscamos prevenirlo.

Nuevas formas de lavado de activos aparecen cada día, abordemos hoy las tipologías  «En linea», formas que finalmente no resultan sorprendentes, pero cuya detección esta lejos de ser fácil.

Las criptomonedas: Web Money, BitCoin, PayMer, Perfect Money; como la hiedra, un gobierno logra cerrar o penalizar un negocio y aparecen diez nuevos. Todo mecanismo que permita invertir efectivo en cualquier elemento transitorio que pueda de nuevo retornar al efectivo, abre un riesgo enorme para la posibilidad de lavar dinero.   Pregunta usted a sus contrapartes si tienen inversiones en criptomonedas?


Las transiciones dinero real->dinero digital->bienes y servicios->dinero real, son el puente perfecto para delincuentes ansiosos de blanquear sus capitales. Por regla los millenials están plenamente identificados y relacionados con este tipo de practicas (jugar, apostar, comprar ) todo en linea y terminan constituyéndose en el blanco perfecto para que bandas organizadas los utilicen a ellos y a los mencionados medios para legalizar dinero ilícito  Tienen sus clientes cuentas en casas de apuestas en linea?,  son jugadores de videojuegos en linea?. cual es la proporción de compras digitales versus compras físicas en sus tarjetas?

El trabajo desde casa, con tareas pagas como chequear publicidad, dar clics, compartir publicaciones. Nada raro, nada de malo; solo que como parte del contrato debes aceptar transferencias de dinero a tu cuenta que luego son redireccionadas a otras, sin preguntas, solo cobras y ya.  Incluyen sus análisis de riesgo la revisión de redes sociales de sus contrapartes?

El crimen muta, usa de forma veloz los nuevos medios y mecanismos que le permitan facilitar su ejecución;

  • Que tan rápido su sistema de prevención de LAFT los sigue?
  • Ha pensado ya en como incluir en su sistema mecanismos de prevención para estas nuevas tipologías?,
  • Su formulario de conocimiento aporta datos suficientes para el análisis de estos casos?
  • Su metodología de segmentación incluye todos estos contextos?

SI alguna respuesta es no, comuníquese con nosotros.

Leave a comment